家計管理

2024.03.05

📅 2026/9/4 現在

🏔️ 総資産（全口座の合計）

47,939,573円

預金・株式・投資信託・年金などをすべて合算

総資産の推移（年ごと）

年末	総資産	前年比
2013	542万円	—
2014	1,282万円	+740万
2015	1,029万円	-252万
2016	1,073万円	+44万
2017	1,099万円	+25万
2018	1,053万円	-46万
2019	1,232万円	+179万
2020	1,649万円	+417万
2021	2,013万円	+364万
2022	2,071万円	+57万
2023	2,671万円	+600万
2024	3,569万円	+897万
2025	4,285万円	+716万
2026NEW	4,793万円	+507万

2019年末の1,232万円から、2026年は4,793万円へ。7年で約3.9倍になりました。派手なことはしていなくて、積立と企業型DCを止めずに続けただけです。

※ 各年12月末時点。2026年は9/4時点、2013年は記録を始めた年です。マネーフォワードの記録より。

総資産の内訳

カテゴリ	評価額	構成比
🏦 年金	27,586,925円	57.5%
📦 投資信託	14,423,176円	30.1%
🏢 株式（現物）	2,768,686円	5.8%
💴 預金・現金	2,496,694円	5.2%
🪙 暗号資産	299,011円	0.6%
📈 先物・オプション	200,000円	0.4%
💱 FX	99,376円	0.2%
🎁 ポイント	65,705円	0.1%
💰 合計	47,939,573円	100%

新NISA・特定口座　資産状況 2026/5/7

📅 2026/5/7 現在

🏔️ 目標：5,000万円

15,939,495円

含み益 +5,823,737円 📈

目標達成率 31.9%

カテゴリ	評価額	含み損益
📦 投資信託新NISAなど	13,165,841円	+4,914,403円
🇺🇸 米国株式レバレッジETF	2,148,591円	+780,323円
🏢 国内株式高配当ミニ株	702,433円	+135,123円
💰 合計	15,939,495円	+5,823,737円

投資信託（新NISAなど）

日付	評価額	含み益
2025/4/1	5,698,224円	+732,269円
最新	13,165,841円	+4,914,403円

📦 投資信託（新NISAなど）

401k インデックス投資損益

日付	含み益	前回比
2024/9/22	+5,297,389円	—
2024/11/7	+6,209,153円	+911,764
2025/2/4	+6,882,615円	+673,462
2025/4/1	+5,733,897円	-1,148,718
2026/5/7 NEW	+10,683,844円	+4,949,947

401k インデックス投資損益推移

国内株式（高配当ミニ株）

日付	評価額	含み損益
2025/4/1	560,868円	+9,864円
2026/5/7 NEW	702,433円	+135,123円

🏢 国内株式（高配当ミニ株）

米国株式（レバレッジETF）

日付	評価額	含み損益
2025/4/1	794,075円	-152,677円
2026/5/7 NEW	2,148,591円	+780,323円

🇺🇸 米国株式（レバレッジETF）

保険の見直しで節約

種類	節約額
🛡️ 生命保険 1年間の節約	159,612円
🏠 火災保険 2年間の節約	17,500円
💴 合計節約	177,112円

今週の高配当買い時銘柄

2026年9月5日更新 / 公開情報の整理です

日本日本製鉄

5401 鉄鋼 / 利回り3.46% PER12.71倍 PBR0.64倍

PBR0.64倍と解散価値の3分の2以下。US Steel統合の負担が重い分、株価は割安に放置されています。

楽天証券 SBI(5401)株探

日本JT

2914 たばこ / 利回り3.98% PER17.9倍 PBR2.64倍

年間配当を242円から272円へ増額修正。中間期は営業利益29%増と好調で、利回り4%目前です。

楽天証券 SBI(2914)株探

日本INPEX

1605 鉱業 / 利回り2.83% PER9.01倍 PBR0.90倍

通期純利益を29.5%増へ上方修正し増配も発表。PER1桁台とPBR1倍割れが同居する水準です。

楽天証券 SBI(1605)株探

米国Verizon

VZ 通信 / 利回り5.64% PER13.06倍 PBR2.00倍

21年連続増配。配当性向73.7%でFCF利回りは10%超と、配当の裏付けはしっかりしています。

楽天証券 SBI(VZ)指標

米国Pfizer

PFE 製薬 / 利回り6.04% 実績PER18.56倍予想PER8.55倍

株価28ドル台。予想PERが8倍台まで低下し、市場は来期の利益回復を織り込み始めています。

楽天証券 SBI(PFE)指標

米国Altria

MO たばこ / 利回り6.45% PER14.51倍配当性向93.5%

57年連続増配で今回の最高利回り。ただし配当性向93.5%は警戒ラインで、増配ペースは鈍りがちです。

楽天証券 SBI(MO)指標

投資助言ではありません。数値は2026年9月4-5日時点で変動します。減配や元本割れのリスクがあり、最終判断はご自身の責任でお願いします。

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