楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）とVYM・VIGの成長率を比較！あなたに最適な投資商品はどれか？

「楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）って本当にVYMやVIGよりも優れた選択肢なのでしょうか？」

この記事では、この疑問にお答えし、楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）の魅力や他のファンドとの比較を詳しく解説します。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）とVYM・VIGの成長率の比較についての結論

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は「シュワブ米国配当株式ETF（SCHD）」への投資が可能な投資信託で高配当、増配、そしてリターンの三拍子が揃ったファンドで、過去の成長率・増配率も比較してもVYM・VIGよりを上回るパフォーマンスが期待できる投資信託の一つと言えるでしょう。

では、具体的にどのような点で優れているのか、詳しく見ていきましょう。

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楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）の特徴とメリット

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は、米国株式を中心に構成された高配当ファンドです。以下の特徴があります。

• 高い配当利回り：市場平均を上回る配当を得られる。
• 安定した成長率：長期的な成長が期待できる企業を中心に選定。
• 低コスト：運用管理費用が低く、手数料が少ない。0.192％（税込）
• 年4回決算をおこない、原則3か月ごとの分配を目指します
• NISA成長投資枠の対象（2024年9月27日（金）午前中から販売開始）
• 原則として、為替ヘッジはなし。

為替ヘッジなしのメリット:

1. 円安相場でおよそ差益を得られる可能性がある。
2. ヘッジコストがかからない。

為替ヘッジ無しのデメリット:

1. 忠実変動リスクにさらされ、円高で基準価額が下落するリスクがあります。
2. 基準価額の変動が大きくなる傾向がある。

VYMとVIGのETFについて簡単に解説

VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

米国の高株式に投資する人気のETF(トップ投資利益)です。以下にVYMの主な特徴をまとめます

基本情報

• 運用会社: バンガード
• 設定: 2006年11月
• 経費率: 0.06%（非常に低いコスト）
• 配当頻度: 年次ごと

主な特徴

投資対象：米国の高優先視野株約400銘柄に分散投資します。金融、ヘルスケア、生活必需品などの安定セクターの比率が高くなっています。

VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)

は、展望成長に焦点を当てた人気のETFです。以下にVIGの主な特徴をまとめます

基本情報

• 運用会社: バンガード
• 設定: 2006年
• 経費率: 0.06%（非常に低いコスト）
• 配当頻度: 年次ごと

主な特徴

投資対象：最長10年間連続で投資を増加させてきた米国企業に投資します。これは、安定した状況と持続可能な成長を示す指標とされています。
銘柄構成：約300銘柄に分散投資しており、主にテクノロジー、金融、ヘルスケアセクターの比率が高くなっております。

パフォーマンス

VIGは安定した成長を示しており、2023年10月時点で52週高値を更新しています。3年間のトータルリターンは約9.82%となっています。

投資信託とETFの最低投資額の違い

VIMとVIGはETF（上場投資信託）で1株単位で売買

ETFは株式と同じように取引所で売買されるため、最低投資額は1株単位となります。

人気のETFであるVYM（バンガード・高評価株式ETF）の場合、1株あたり約100ドル（約15,000円）程度で取引されています。つまり、VYMに投資するには最低でも15,000円程度の資金が必要となります。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は投資信託で100円から投資可能

一方、投資利益は多くの場合、100円から投資を始めることができます。

この低い最低投資額は、投資初心者や少額から始めたい投資家にとって大きなメリットとなっています。 毎月の積立投資などもやりやすく、長期的な資産形成を目指しています。

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楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）とVYM・VIGの成長率をシンプルに比較

次に楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）、VYM、VIGの過去5年間の成長率を比較してみましょう。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は、他のファンドに比べて高い成長率を示しており、特に安定した配当を重視する投資家にとって魅力的です。

指標	楽天SCHD（楽天・高配当株式・米国ファンド）	VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)	VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)
概要	S&P500高配当指数に連動するETFを投資対象とする投資信託	米国市場の高配当株式に投資するETF	米国市場で過去10年間連続で配当増額を行った高配当株式に投資するETF
特徴	日本円建てで投資可能、楽天証券で手軽に購入可能	歴史が長く、安定した運用実績がある	成長性の高い高配当株に投資、将来の配当増が期待できる
投資対象	S&P500高配当指数構成銘柄	米国市場の高配当株式	米国市場で過去10年間連続で配当増額を行った高配当株式
配当利回り	SCHDに準ずる	比較的高い配当利回りを目指す	配当成長に重点を置くため、配当利回りはVYMより低い傾向
成長率（過去5年間の年率）	※投資先のSCHDでは約10%程度（目安）	5%～8%程度（目安）	7%～10%程度（目安）
リスク	為替リスクなし、円安の影響を受けにくい	米ドル建てのため、円安になると日本円での評価額が減少	成長株に投資するため、価格変動が大きくなる可能性がある
その他	楽天証券の口座があれば手軽に購入可能	世界的に有名なバンガード社が運用	配当の連続増額に焦点を当てている

SCHDとVYMの増配率の歴史データを比較すると、以下のような特徴が見られます：

1. SCHDの増配率:
   • 過去5年間平均増配率：約13%（目安）
   • 過去10年間の平均増配率：約10～11%（目安）
2. VYMの増配率:
   • 過去5年間平均増配率：約7～8%（目安）
   • 過去10年間の平均増配率：約6～7%（目安）
3. VIGの増配率:
   • 過去5年間平均増配率：約7～10%（目安）
   • 過去10年間の平均増配率：約6～10%（目安）

これらのデータから、

• SCHDの方がVYMよりも高い増率を示しています。
• 特に過去5年間では、SCHDの増配率がVYMを大きく上回っています。
• 長期的に見ても、SCHDは10%以上の増配率を維持しており、安定した見通し成長を示しています。

投資初心者にとって投資しやすい楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は投資初心者にとって特に魅力的です。以下の理由からです。

1. 簡単に始められる：少額から投資可能。
2. 情報が豊富：楽天証券からの情報提供が充実。
3. サポート体制：投資に関するサポートが手厚い。
4. シンプルな運用：自動再投資機能が便利。
5. 多様な選択肢：多くの資産クラスに投資できる。

リスクと注意点

もちろん、投資にはリスクも伴います。楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）のデメリットをいくつか挙げます。

• 市場リスク：市場全体の変動に影響を受ける。
• 為替リスク：ドル建て資産のため為替変動が影響。
• 分散不足の可能性：特定のセクターに集中することも。

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

まとめ：楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）とVYM・VIGの成長率はそれぞれ魅力的だが楽天SCHDが投資初心者にとって最適解の一つ

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）が投資初心者にとって最適解の理由を以下の5点にまとめました。

楽天SCHDは、高配当・増配・リターンの三拍子が揃ったファンドとして、VYMやVIGと比較しても優れた選択肢です。特に、その成長率は非常に魅力的で、初心者でも簡単に投資を始められ、長期的なリターンが期待できる点で非常に魅力的です。ぜひ、楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）を検討してみてはいかがでしょうか。

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投資信託は、お客様の投資目的、リスク許容度に必ずしも合致するものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。