楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）はNISA成長投資枠で本当におすすめ？初心者でもリスクを最小限にする投資信託の選び方

「NISAを使って資産を増やしたいけど、どの投資信託を選べばいいの？」

この質問は多くの投資初心者が抱える悩みの一つです。特に、楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）のような投資信託は人気が高いものの、具体的にどのような特徴があるのか、どういった点に注意すべきかを理解している人は少ないでしょう。

今回は、NISAの成長投資枠を活用しつつ、楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）があなたの投資ポートフォリオに適しているかどうかを考察していきます。

出典：楽天証券

結論：楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）をNISA成長投資枠で長期投資がおすすめ

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は、NISAの成長投資枠を活用してリスクを抑えつつ安定的に成長が期待できる選択肢です。初心者でも分かりやすく、長期的な資産形成に向いている投資信託といえます。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）という名の通り、楽天証券で購入できる投資商品になりますので、楽天証券の口座をまだ開設していなければ、この機会に口座開設はいかがでしょうか？

こちらで口座開設方法について紹介していますので、良かったらご覧ください。

スマホで簡単！楽天カードの発行から楽天銀行と証券口座の開設～新NISA開始までざっくり紹介

本記事では、ほったらかし投資として新NISAで投資を始めるために以下3点を準備します。 クレジットカード ネット銀行 ネット証券 この3点を揃えて、申し込みから口座開設、ほったらかし投資として積み立て設定までの流れを解説していきます。

wasshi-invest.com

2024.03.18

それでは楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）を利用したNISA投資の詳細をチェックしてみましょう！

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）で始める米国株投資！NISA成長投資枠で資産形成の魅力と特徴を解説

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）は、米国株式をベースにしたETFで、主に高配当の米国企業に投資しています。配当金の再投資や株価の成長を期待できるため、資産を長期的に増やしたい方に適した選択肢です。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）の基本情報は以下の通りです。

• 投資対象：米国株式
• 配当利回り：年平均3～4%
• 手数料：比較的低い
• 運用成績：過去5年間で安定的なパフォーマンスを発揮

もう少し詳しく説明すると

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は、正式名称「楽天・高金利株式・米国ファンド（決算決算型）」という新しい投資信託

以下にこのファンドの主な特徴をまとめます。

概要

• 2024年9月18日に設定・運用開始予定の新しい投資信託
• 楽天証券で2024年9月27日から購入可能になる予定
• NISA成長投資枠の対象商品

投資対象

• 国内先行ETF「シュワブ・米国注目株ETF（ティッカー：SCHD）」を主要投資対象とする
• SCHDは日本での直接投資が難しいETFですが、この投資を大切に間接的に投資ができる可能性があります

運用方針

• 収益の確保と中長期的な価値上昇の利益獲得を目指す
• 原則としてヘッジは行わない

特徴

• 四半期決算型で、年4回（2月、5月、8月、11月）の分配金支払いの可能性があります
• 信託報酬は0.192%（税込）
• 投資信託で100円から購入可能で、積立設定も簡単

投資対象のSCHDについて

• ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックスに連動することを目指しています。
• S&P500に含まれる企業の中から、安定した配当を支払う企業を中心に構成されています。

運用実績

• 2011年の設立以来、12年連続で増配を続けています。
• 過去10年間で約3倍のリターンを記録しており、他の高金利ファンドと比較して優秀な実績があります。

配当

• 優先順位は約3.38%(2024年時点)と比較的高いです。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は、米国の高金利株に投資したい投資家にとって、手軽に分散投資できる選択肢となる可能性があります。検討することが重要です。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）はNISAの成長投資枠との相性が良く、税制優遇のメリットを最大限に活かしつつ、長期的な配当収入を期待できる点が魅力です。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）をNISA成長投資枠で選ぶ理由

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）をNISA成長投資枠で選ぶことで、長期的な資産形成が可能です。特に配当金が非課税となるため、手元に残る収益が増えるのが大きなメリットです。

さらに、リスクを分散しながら安定した成長が期待できる投資信託であるため、初心者に適した選択肢です。

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）のメリットとデメリット

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）には多くのメリットがありますが、投資にはリスクがつきものです。

メリット

1. 長期的な成長が期待できる
2. 税制優遇が受けられる
3. 安定した配当金
4. 低コスト運用
5. リスク分散が可能

デメリット

1. 為替リスク
2. 元本保証がない
3. 米国経済の影響

成長が見込めるファンドになりますので、長期的な運用で配当金を得ながら、運用差益によるキャピタルゲインも期待できます。

しかし、米国ファンドに投資することになるため、円高局面では利益が目減りすることになりますので、為替の影響は頭に入れておかなければなりません。

また米国経済の悪化によって元本割れのリスクも考えられます。

したがって、一時的な下落やマイナスも考慮したうえで新NISAによる非課税制度を利用しつつ、長期運用によるドルコスト平均法や配当金を再投資するなどの複利効果もうまく活用することによってプラスのリターンが期待できるようになるでしょう。

まとめ：楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）の投資信託はNISA成長投資枠で長期投資がおすすめ

楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）は、NISA成長投資枠を活用してリスクを抑えつつ、長期的な資産形成を目指すために最適な選択肢です。初心者でも分かりやすく、投資信託のリスク管理も比較的容易です。

今すぐ楽天証券で楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）の詳細をチェックして、NISAを活用した長期的な資産形成を始めましょう！

お金の勉強や高配当株投資の勉強についてはコチラの書籍がおすすめ！

【改訂版】本当の自由を手に入れる お金の大学【電子書籍】[ 両＠リベ大学長 ]

created by Rinker

• Amazon
• 楽天市場
• Yahooショッピング
• メルカリ

記事内容のまとめ

• 楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）の基本情報と特徴は配当回りがあり低コストで成長も見込める投資信託
• NISA成長投資枠で楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）を購入でき長期投資に向いている
• 楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）のメリットとデメリットを把握したうえで投資しましょう
• リスク管理方法としては為替リスクも考慮しましょう
• 楽天・高配当株・米国ファンド（SCHD）の購入方法は楽天証券で2024年9月27日以降から購入可能です。

【免責事項】 本記事は、一般的な情報提供を目的としたものであり、投資に関するアドバイスを意図するものではありません。投資に関する最終的な決定は、ご自身で行うようにしてください。